нулевой остаток на конец месяца может привести к кассовым разрывам

Чтобы при непредвиденных расходах не брать кредит, рекомендуется установить неснижаемый остаток.

О скрытых проблемах с ликвидностью работающего бизнеса рассказала владелица компании по аутсорсингу финансовых директоров «Где финансы» Ольга Головина.

Тогда любой неожиданный расход или задержка оплаты приводят к кассовому разрыву, для покрытия которого может понадобиться кредит.

Эксперт предлагает установить неснижаемый остаток – например, в размере величины операционных расходов за 10 дней (ФОТ, налоги, аренда).

Этот показатель будет ограничителем для решений в платежном календаре: некритичные платежи откладывают, если есть риск не поместиться в лимит.

Подробнее о том, как оценивать финансовые риски компании, расскажем на курсе повышения квалификации «Управленческий учет: с нуля до настройки в 1С, Excel и Google-таблицах». Вы узнаете, как вести учет доходов и расходов, настраивать учетную политику и составлять бюджет.

Цена курса со скидкой 65%: 9 450 ₽ вместо 27 000 ₽. Осталось 2 места по этой цене.

Записаться

После обучения вы получите удостоверение о повышении квалификации на 140 ак. часов.