Банки стали спрашивать о родстве при переводе денег

Если пытаются перевести крупную сумму, представитель банка может спросить, куда планируется ее потратить.

Банки начали уточнять родственную связь клиентов с людьми, которым они хотят перевести крупную сумму денег.

Об этом сообщают «РИА Новости». По данным агентства, при желании совершить такой перевод операцию блокируют.

Также представитель банка может спросить, куда планируется потратить деньги.

Директор Департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров указал, что банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные, чтобы снизить вероятность хищения денег.

С 1 января 2026 года заработает новый список признаков мошеннических переводов. В него добавили изменение номера телефона для входа в онлайн-банк и крупный перевод денег по СБП самому себе.

С июля 2024 года ЦБ использовал шесть признаков преступных операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения:

• переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;

• информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;

• данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, — например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;

• отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ о мошеннических счетах;

• нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;

• попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о котором есть в базе данных регулятора.