Юрист рассказал о рисках при переводе с карты на карту

Отправка денег на личные счета физлиц может привести к нежелательным последствиям, если получатель замешан в противоправной деятельности.

Об этом рассказал юрист Александр Хаминский.

«При переводе денежных средств на банковскую карту физического лица плательщик далеко не всегда понимает, кому именно фактически направляются деньги и как они будут использованы в дальнейшем.

Если получатель окажется связан с экстремистской или террористической деятельностью, перевод может вызвать интерес правоохранительных органов», — пояснил он.

Поэтому при оплате товаров или услуг незнакомым людям необходимо сохранять чеки, переписку и скриншоты транзакций.

В трудовых отношениях перечисление зарплаты на личные карты часто расценивают как попытку скрыть реальные выплаты, что влечет за собой доначисление налогов и штрафы.

Налоговики также активно проверяют переводы на личные карты на предмет ведения незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Юрист советует использовать официальные способы расчетов и оформлять доходы в соответствии с законом.