как избежать кассовых разрывов, если выручка растет, а на счету постоянно ноль

При поступлении денег от клиента часть рекомендуется направлять в резервный фонд.

Для малого и среднего бизнеса типична ситуация, когда выручка растет на 30–70% в год, заказы есть, команда расширяется, но на расчетном счете постоянно «ноль» перед ключевыми платежами.

О причинах этого и способах решения рассказала глава компании по аутсорсингу финансовых директоров «Где финансы» Ольга Головина.

Возможно, что у такой компании выручка идет от клиента к клиенту. То есть поступления от нового клиента сразу уходят на закрытие обязательств перед предыдущими контрагентами и на погашение кредиторской задолженности. Свободного денежного резерва не остается, компания перераспределяет деньги между клиентами и поставщиками, постоянно находясь в зоне кассового разрыва.

В платежном календаре каждый крупный платеж нужно привязать к ожидаемым поступлениям и учитывать минимальный остаток денежных средств, рекомендует Головина.

Подробнее о том, как анализировать финансы компании и выявлять слабые места, расскажем на курсе повышения квалификации «Управленческий учет: с нуля до настройки в 1С, Excel и Google-таблицах». Вы узнаете, как вести учет доходов и расходов в компании, настраивать учетную политику и составлять бюджет.

Цена курса со скидкой 63%: 9 900 ₽ вместо 27 000 ₽. Осталось 2 места по этой цене.

Записаться

После обучения вы получите удостоверение о повышении квалификации на 140 ак. часов.