ЦБ обязал банки усилить проверку крупных сумм наличных при внесении на счета

Чтобы исключить легализацию доходов, полученных преступным путем, и другие незаконные действия, банки будут внимательнее проверять операции по внесению наличных.

21 мая 2026 года Банк России опубликовал рекомендации, согласно которым банки должны ежедневно анализировать операции клиентов. Особое внимание кредитным организациям следует уделять подозрительным транзакциям как физических лиц, так и компаний или индивидуальных предпринимателей.

Новые меры не затронут тех клиентов, чье финансовое положение, деловая репутация и источники происхождения средств уже подтверждены документально. В таких случаях банки располагают достаточной информацией для проведения надлежащей проверки. Об этом сказано на сайте Центробанка.

Предлагаемые подходы соответствуют стандартам ФАТФ. В них особое внимание уделяется вопросам установления источников происхождения денежных средств при реализации процедур надлежащей проверки клиентов.